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La gestion de Patrimoine à 360°

La gestion de patrimoine à 360 degrés est une approche globale et personnalisée de la gestion de votre patrimoine financier. Elle vise à prendre en compte l'ensemble de vos actifs et de vos passifs, ainsi que vos objectifs de vie à court, moyen et long terme.

En quoi consiste-t-elle ?

Si vous imaginez votre patrimoine comme une sphère, la gestion 360° revient à examiner tous les aspects de cette sphère :

L'optimisation fiscale : Réduire votre impôt sur le revenu, les plus-values, la transmission de patrimoine, etc.
La protection du patrimoine : Mettre en place des assurances adaptées (vie, santé, prévoyance), rédiger un testament, etc.
La transmission du patrimoine : Préparer votre succession, optimiser les donations, etc.
L'investissement : Diversifier vos placements (immobilier, actions, obligations, etc.), gérer votre épargne, etc.
La retraite : Préparer votre retraite, optimiser vos régimes complémentaires, etc.

Pourquoi choisir une gestion de patrimoine 360° ?

Une vision globale: Un seul interlocuteur pour gérer tous les aspects de votre patrimoine.
Une personnalisation: Des solutions adaptées à votre situation personnelle et à vos objectifs.
Une optimisation: Des stratégies pour optimiser votre patrimoine fiscalement et financièrement.
Une sérénité: La tranquillité d'esprit de savoir votre patrimoine bien géré.

Les acteurs de la gestion de patrimoine 360°

Les conseillers en gestion de patrimoine: Des professionnels qui vous accompagnent dans toutes les étapes de la gestion de votre patrimoine.
Les banques privées: Des établissements bancaires spécialisés dans la gestion de patrimoine pour une clientèle haut de gamme.
Les compagnies d'assurances: Elles proposent des solutions d'assurance vie et de prévoyance qui peuvent s'intégrer dans une stratégie patrimoniale.

En résumé

La gestion de patrimoine à 360 degrés est une approche complète qui vous permet de prendre les bonnes décisions pour votre avenir et celui de vos proches. Elle vous offre une vision globale de votre situation patrimoniale et vous permet de mettre en place des stratégies personnalisées pour atteindre vos objectifs.

Découvrez comment optimiser votre fiscalité grâce à la défiscalisation immobilière, aux investissements en SCPI, ou encore aux dispositifs de défiscalisation en Outre-Mer.

Si vous êtes novice :

Option 1 : Vous ne savez pas comment réduire vos impôts, ni par où commencer ?

Après un audit patrimonial (recueil d'information permettant d'en savoir davantage sur votre situation financière et immobilière), découvrez les différentes solutions qui vous seront accessibles parmi des conseils juridiques, fiscales, patrimoniales et de produit, ainsi que l'allocation d'actif financier : loi Pinel, LMNP, SCPI, FCPI , GFI, Malraux, Girardin...

Nous seront vous orienter selon vos besoins présents et vos projets de vie futur.

Option 2 : Ne changez rien, fermez cette pages et assumez que vous n'êtes pas encore prêt à faire le pas pour nous rencontrer.

Pour un public initiés :

Option 1 : Transmettez nous votre plus récent audit (s'il a été fait) afin que l'on puisse s'appuyer dessus pour vous proposer une variante à votre situation actuel ou confirmer que vous êtes dans la meilleur situation patrimonial, civil, fiscal possible. Si ce n'est pas le cas, nous vous proposerons une lettre de mission ayant pour objectif de retoucher à votre allocation patrimonial et / ou de retoucher à vos structures civiles, immobilières...

Option 2 : Ne changez rien, vous pourriez perdre une opportunité d'avoir l'avis d'un professionnel indépendant n'étant ni lié à une banque, ni à un fond de gestion, de pension ou assureur. Nous bénéficions notre liberté d'entreprendre, de choisir nos partenaires et nos clients.

.Pour un public ciblé (par exemple, qui nous consulte pour une demande très précise) :

Option 1 : Allez directement prendre rendez vous en bas de la page sur notre emploi du temps et préparez votre demande. Ce rendez vous est gratuit.

Concernant notre parcours client, il est simple, nous allons vous présenter notre document d'entrée en relation (DER), puis un questionnaire de connaissance client (QCC), ensuite nous allons déterminer la lettre de mission avec son coût.

Option 2 : il n'y a pas d'option "je signe rien on ne fait que parler", ni de "ça reste entre nous" à l'oral sans rien mettre à l'écrit, notre profession est règlementé, il faut la respecter. Le conseil en investissement financier, le conseil en gestion de patrimoine concerne les professionnel de ce métier juridique et nécessite des agréments de conseiller en investissement financier, une carte de transaction immobilière, un agrément à l'Orias en tant qu'assureur ou courtier en banque, le conseil juridique ne peut être fourni que par des personnes qualifiés en droit civil, fiscal.